AI投資指南：用大模型與智能體構建個人投研體系（豆包龍蝦版）

張雷

財經IP“張雷聊投資”主理人，財經領域的實戰派研究者，浙江樹人學院客座教授。2008年聚焦科技賽道研究，為國內早期蘋果產業鏈分析師。經歷三輪完整牛熊交替周期，對市場周期演變有獨到的認知。自2011年起任央視財經頻道常駐評論員，持續十年輸出專業見解。提出“動態平衡”配置模型，助力投資者合理布局，實現資產穩健增值。近年率先深耕大模型賦能實戰投資領域，鉆研龍蝦智能體、主流AI大模型在選股、大類資產配置、量化投研中的落地應用，沈澱了一整套可落地的AI投研方法論。

齊新陽

畢業於清華大學計算機系，曾就職於頭部券商和私募基金，深耕量化投資與FOF資產配置領域，擁有20年以上投資管理經驗，管理規模超過30億元。2023年全球大模型技術爆發後，潛心鉆研海內外大模型與AI智能體落地應用。日常九成以上工作流程依托AI工具完成，是豆包、元寶、DeepSeek及海外模型如ChatGPT、Codex、Gemini的重度用戶。利用AI技術落地投資研究、量化編程、生活與子女教育等場景。2025年年底，OpenClaw龍蝦智能體問世，率先搭建OpenClaw、WorkBuddy、飛書Claw等多款自研智能體，以智能體協同模式進行各項工作。主理公眾號和視頻號“大齊談投資”。

第1章  零基礎入門：AI投資助手快速上手 1
1．1  散戶為何總是虧損，機構靠AI贏在哪 2
1．2  豆包等大模型AI工具該怎麼選 3
1．3  智能體是什麼，龍蝦是什麼 5
1．4  手機端：3分鐘啟用AI投資助手 10
1．5  電腦端：信息處理和操作邏輯升級 14
第2章  龍蝦智能體：自動化投研入門 18
2．1  龍蝦智能體是什麼，有什麼用 19
2．2  小白也能用的機構級投研工具 22
2．3  一鍵安裝，輕松啟用龍蝦 25
2．4  核心技能介紹：東方財富Skill安裝及調用 33
第3章  豆包實戰：會提問，AI才有用 41
3．1  為啥你問AI，它總答非所問 42
3．2  萬能提示詞公式，小白直接用 47
3．3  跟AI高效聊天，問清投資關鍵 51
3．4  防AI幻覺：三步驗證信息真假 55
第4章  看懂市場大勢：AI幫你抓方向 60
4．1  經濟術語翻譯官：專業詞秒懂 61
4．2  AI解讀政策，找準投資大趨勢 63
4．3  AI看市場情緒：貪婪還是恐懼 66
4．4  AI追蹤資金，看懂主力動向 72
4．5  AI每日財經早報，不用刷新聞 74
第5章  股票實操：AI選股及量化技巧 78
5．1  用AI給公司做“基礎體檢” 79
5．2  看懂公司的核心競爭力 82
5．3  AI估值：現在買貴不貴 85
5．4  AI深度檢查：個股“五步深度體檢法” 88
5．5  AI技術流：幫你看圖分析 91
5．6  量化技巧：將炒股經驗轉化為提示詞 94
5．7  量化技巧：自動計算均線策略 99
第6章  AI全天候配置：基金、黃金等實操技巧 103
6．1  大白話分清各類基金 104
6．2  AI篩選優質ETF：貨比三家挑底倉 108
6．3  AI快速讀懂基金季報 112
6．4  AI甄別“固收+”基金，避開陷阱 115
6．5  黃金投資如何配置更合適 118
6．6  股票+債券，合理配置資產，定期再平衡 121
第7章  龍蝦AI投資流程演示 125
7．1  完整AI投資流程演示：全自動選股與邏輯驗證 126
7．2  AI實時監控市場風險：7×24小時輔助“排雷” 132
7．3  生成月度投資覆盤：持倉診斷與動態再平衡 135
7．4 人機協作：最終決策自己來 139
7．5  量化投資入門：用AI驗證你的交易直覺 143
第8章  七天特訓，打造AI投資實戰體系 149
8．1  第一天：宏觀經濟周期實戰研判 151
8．2  第二天：實戰專家團――通過AI辯論撥開投資
迷霧 157
8．3  第三天：巴菲特Skill―― 價值投資的AI執行框架 163
8．4  第四天：木頭姐Skill：創新成長賽道的AI捕捉
模型 168

8．5  第五天：投資大師會診――洞悉寬基指數與大小盤
輪動 172
8．6  第六天：個股分析――從“一句話需求”到
“券商級報告” 178
8．7  第七天：用專屬技術分析Skill捕捉交易買賣點 183
第9章  大模型和龍蝦的使用風險和應對 189
9．1 “幻覺”和過時信息的處理 190
9．2  龍蝦的權限風險：管好智能體的“手腳” 193
9．3  龍蝦技能隱藏地雷：防範開源投毒與裸奔風險 194
9．4  隱私與數據泄露紅線：守住家庭資產底牌 197
9．5  成本失控陷阱：防範API天價賬單 198
附錄A  宏觀策略和行業分析提示詞 201
附錄B  AI投資大師思維系統提示詞 212