場景供應鏈金融：將風口變成藍海

胡淳一：曾任数十家国有大型集团的咨询顾问，十余家银行总行的结算与现金管理顾问、集团财资管理顾问、供应链金融产品顾问，十余所大学外聘供应链金融讲师。

IT行业从业20多年，具有丰富的研发管理咨询经验；在国内大型上市企业工作超过15年，从事区块链技术的研究与实践逾8年，从事财资管理体系研究及结算领域、供应链金融领域的研究超过17年。服务的客户横跨多个行业。受邀为各地银行、企业授课300余场。

金勇：博士，西门子集团采购总监兼集团价值采购亚太办负责人（西门子楼宇科技集团前采购官），法国高等科学技术与经济商业学院（ISTEC）特聘教授，西交利物浦大学与华东理工大学校外导师，第二届中国物流与采购联合会采购与供应链专业委员会委员，全国公共安全基础标准化技术委员会委员，美国供应管理协会供应管理专业人士认证讲师。

主要代表作包括《数智采购与供应链：从战略到执行实践》《数智采购与供应链：从数字履约到可持续发展》《场景化运用：物流供应链十二大创新科技及实战案例》。

赵媛：现任威海市商业银行总行公司银行部副总经理，负责全行交易银行业务的推动管理和产品创新，兼任全行供应链金融专班、数字金融管理委员会核心成员等，曾在中国民生银行等大型商业银行担任研究员、经理等要职。

在交易银行领域深耕十余载，擅长供应链金融产品创新、模式推广和数智平台搭建，在产品体系搭建、产品研发和人才队伍建设方面拥有成熟的经验，曾担任某大型上市公司供应链平台项目评审。

杨仁杰：供应链业务领域风控经验丰富，从事供应链业务结构设计、风控设计、业务运营超过15年。

第 一篇 環境與現象

第 一章　風起原野：流動資金，產業快速成長的支撐

第 一節　企業快速成長的秘密：突破承接訂單的瓶頸

一、金融脫虛向實，讓企業別為錢發愁

二、不要讓有訂單的企業卡在資金問題上

三、銀行傳統流貸未能有效支撐企業承接訂單

四、對於實體產業流動性供給，供應鏈金融獨具優勢

第二節　盤點供應鏈金融：模式及效果

一、鏈主企業（海爾）：採購端自金融模式

二、品牌大企業（上汽）：銷售端經銷商模式

三、銀行（建行）：產品型供應鏈金融

四、科技公司：可拆分電子債權憑證模式

第三節　釐清認知，供應鏈金融的四個分水嶺

一、從庫存融資轉向債項融資，適應新常態的經濟環境

二、從數據金融轉向信用金融，需回歸金融的本質

三、供應鏈金融乃國之重器，銀行應是主力軍

四、樹立共贏觀念，脫離對強勢群體的依賴

第二章　龍困淺灘：梳理困因，開啟供應鏈金融擴展之路

第 一節　價值之困： 挖掘債權真實價值

一、四個類別，掌握債權的位置和結構

二、錨定四個切入點，明確有價值債權

三、找準利益結構關鍵：安全的增量業務

第二節　需求之困：合並剛需

一、產業鏈升級落腳點：整合創新，提高生存能力

二、供應鏈蛻變的核心：高效可靠的金融供應鏈

三、銀行服務實體經濟的基礎：伴隨企業成長

第二篇　模式與場景

第三章　信用為刃：信用加持的數字化企業金融

第 一節　融資缺乏信用？用嵌入式供應鏈金融來破局

一、植入“管理+信用”，以嵌入式供應鏈金融應對流動性困境

二、將嵌入式供應鏈金融嵌入產業鏈

三、區別傳統，準確定位嵌入式供應鏈金融

第二節　嵌入式供應鏈金融的組合拳

一、讓嵌入式供應鏈金融成為資本的“緊箍咒”

二、國企信用的巨大潛力

第四章　向新而生：嵌入式供應鏈金融，助推產業升級

第 一節　升級產業鏈，協作共生才能贏

一、核心企業發揮頭雁優勢，推動產業升級

二、上市公司調優，先調現金流

三、招投標平臺：引入銀行供應鏈金融不僅僅是提供產品接口

第二節　工程建設供應鏈：縮短工期以降低成本

一、投資集團引入供應鏈金融，有效加快工程建設

二、投資集團規劃供應鏈金融，需要有彈性的風控體系

第五章　飛龍在天：生態賦能，助力實體經濟發展

第 一節　用嵌入式供應鏈金融，推動地區經濟高質量發展

一、園區專用供應鏈：易招商、好成長、留得住

二、支持企業創新，提供創新的土壤

三、支持產業集群發展，需合並供給原材料

四、城市消費供應鏈：訂單農業的數據之端

第二節　具有特殊用途的嵌入式供應鏈金融方案

一、供應鏈金融助力開發特色農業

二、企業紓困，嵌入式供應鏈金融可以從外部救助涉困企業

第三篇　業務風控與信息技術

第六章　勝利之盾：建立嵌入式供應鏈金融風控體系，釋放生產力

第 一節　業務風控模型——資金與業務的適配器

一、業務風控建模：三方參與的標準化風控

二、對供應方“無追”的內在風控邏輯

第二節　構建風控系統，讓風控自動化

一、支撐大規模業務的前提：建設風控系統

二、企業公共信息服務平臺服務供應鏈、支撐產業鏈

第七章　科技托底：供應鏈金融的數字化暢想

第 一節　企業級數字化的基石——電子簽章與履約信用

一、對公金融數字化的基礎——電子實名制+電子法務

二、可信的企業信用互聯網

三、助力經濟增長、控制通貨膨脹的金融科技

第二節　區塊鏈應用於對公領域，必須跨越對私屬性

一、區塊鏈應用於對公領域的缺陷

二、展望對公區塊鏈

結束語